Boa tarde,
superavitários colegas. Estamos fechando o terceiro mês do ano de 2020, que ano
meus amigos! Que Cisne Negro! Taleb realmente tem razão. Essa é a segunda
grande crise (e queda na bolsa) pela qual estamos passando. Já investíamos em
2008 quando os bancos todos iriam quebrar. Cada crise é diferente da outra,
esta é uma crise de saúde pública que com a velocidade do compartilhamento de
informações associado às famigeradas “Fake News” terá um grande impacto no
nosso modo de viver e consequentemente na economia. Devemos ser afetados por
redução de salário, redução de dividendos e/ou taxação de dividendos. O
importante é seguir remando, como bem disse o Surfista Calhorda em seu post de
fechamento. É um ótimo momento para compras, mas isso não significa que você
deve gastar sua reserva de emergência e nem zerar sua renda fixa. No nosso caso
nós reduzimos o objetivo em renda fixa temporariamente para 15%, que somados
aos aportes e à queda de ações e FIIs vai nos permitir aumentar
significativamente a posição nos ativos durante este período. Depois recompomos
a renda fixa para os 20% tradicionais. Vamos lá:
Metas financeiras para 2020:
Planejado
ao final de 2020
|
Atual
|
Concluído
|
|
Aporte
|
R$ 80k
|
R$ 17,2 k
|
21%
|
Patrimônio
|
R$ 850k
|
R$ 552 k
|
65%
|
Renda
passiva
|
R$ 33k
|
R$ 7,7 k
|
23%
|
Vamos aos billions...
O nosso patrimônio nesse
mês fechou em R$ 552.857,88. Tivemos uma desvalorização de -19,52% nos ativos
em relação ao fechamento anterior. A pior desvalorização desde Dezembro de 2013.
O Ibov desvalorizou (-28,37%) e o IFIX se desvalorizou (-15,85%). Conseguimos aportar
R$ 4.743,12 de dinheiro novo esse mês, que somados aos reinvestimentos e desvalorização
fez a nossa carteira retroceder em impressionantes -R$ 129.373,80 (Três carros
populares) ou -18,96%.
Obs.: Teve momentos
durante o mês que a carteira estava com o valor menor do que 500 k. Porém, devido a diversificação tivemos um resultado bem melhor que o índice.
Histórico
de Aportes:
Movimentação
no mês:
Vendas: Tudo de FI-DI e tudo de FIIP11b.
Compras: 106 HGRU11; 23 ABCP11; 32 VISC11; 300 MDIA3;
800 BBDC3; 200 ITUB3; 200 LREN3; 100 RENT3; 600 LCAM3 e 400 MOVI3.
Se considerar somente as
ações aumentamos em média 26% nossa posição no mês de Março. BBDC3 foi o
aumento de posição mais relevante (87%). Aproveitamos uma janela de oportunidade nas variações de mercado e trocamos tudo o que tinhamos de FIIP11b por HGRU11. Seguimos acompanhando nos próximos
meses.
Patrimônio
financeiro:
Posição
Geral Brasil:
Posição
Geral US:
Posição
por tipo de investimento:
Posição
na RF:
Posição
nos FIIs:
Posição
nos REITs:
Posição
nas ações:
Posição
nas stocks:
Rentabilidade:
Considerações
mensais:
A
luta diária continua, o momento é de tensão nos mercados e nas vidas. Precisamos
cuidar de nossa saúde e da saúde de nossos amigos e familiares. Estamos de
olho, acompanhando a evolução do cenário geral. Em relação aos investimentos no
exterior, ainda estamos em fase de aprendizado. O primeiro aporte foi realizado
em dezembro de 2019, cerca de $ 2,9 k doletas a R$ 4,03. O patrimônio em dólar
chegou a bater $ 3,1 k doleta e hoje está em $ 2,2 k. Porém o dólar está em R$ 5,2,
isso faz com que em reais estejamos negativos em cerca de R$ 1 k. Interessante,
a queda no mercado gera elevação do dólar que acaba sendo um seguro da carteira
em reais. Estamos vendo na prática a importância em ter parte do patrimônio em
moeda forte. No Brasil, continuamos acreditando em todos os ativos da carteira.
As locadoras de veículos devem sofrer, mas todas têm caixa para pagar as
dívidas de um ano e já estão se mobilizando para aumentar a liquidez neste
período. Vão superar. Então seguimos o plano, aportando mensalmente e
aguardando o tão sonhado milho grande.
É isso aí! Rumo ao 1
milho grande!
Abraço a todos.
Legal. Sua diversificação minimizou uma queda expressiva como a do Ibovespa. Questão do investimento no exterior o que ainda me fez não investir é a questão do imposto de renda.
ReplyDeleteBeto, isso é verdade. Cara... lá o imposto sobre a renda nós pagamos 30%. Com os preços atuais, minha carteira de Reits tem um yield maior que a de FIIs. Além disso, lá tem muito mais opções e os rendimentos são em dólar e entregam elevação ao longo do tempo, poucos FIIs fazem isso. Mas continuo acreditando nos FIIs, os Reits são bem diferentes.
DeleteAbraço
E nossa moeda só vai ladeira abaixo... Um país tão grande com uma economia tão fraca. Quando decola não passa de um voo de galinha :(
ReplyDeleteWow, sua carteira segurou bem nessa queda, mesmo com um percentual de 15% em RF.
Garota, o Hedge em dólar mostrou-se muito efetivo neste momento de queda no mercado. Para a nossa carteira não deu muito efeito, pois temos um percentual muito pequeno ainda no exterior.
DeleteAbraço
Sejam fortes. As compras foram boas.
ReplyDeleteA crise vai passar.
Evitem vender ações.
Segurem firme!
Frugal, isso aí. Não venderemos, foco no LP. Nós passamos pela crise de 2008 e pelas outras pequenas quedas ao longo do tempo. Vamos superar esta também. Momento de aumentar a participação.
DeleteValeu.
Opa, Sequoia! Garantiu o meio milho, pelo menos. Mesmo com a perda de 3 carros populares...kkk(essa foi a melhor!)
ReplyDeleteConcordo com você...o foco agora é na nossa saúde!
Abraço
Professor, com esta marcação a mercado pode parecer que nós ficamos muito preocupados com a oscilação. Na verdade ficamos focados nos resultados de nossos ativos, no longo prazo. Mas é lógico que a preocupação com o futuro dos ativos toma parte de nosso tempo durante a crise. Seguimos em frente e realmente, foco na saúde e no que importa. Sempre!
DeleteAbraço
Interessante sua diversificação no exterior. Ainda não comecei a minha. Fiquei observando o dólar, achando caro (imagina agora). Mas vou começar um dia.
ReplyDeleteTambém estou aproveitando alguns preços de ações muito descontadas. Acredito que esse epidemia vai ter um fim, não muito distante. Empresas boas, que fizeram a lição de casa direitinho com relação a caixa e dívida, sobreviverão e continuarão boas.
Reserva de emergência não é para ser torrada em aportes. Mas de vez em quando bate a tentação, rs... Não pode. É bom ter uma reserva de oportunidades, geralmente em renda fixa ou fundo DI, ambos com liquidez imediata.
Vamos em frente, mas dentro de casa.
Abraço.
ID, isso mesmo! Nós tinhamos parte significativa da RF em fundos DI com liquidez diária. Foi ótimo poder utilizar eles para aumentar em 26% nossa participação, em média, nos ativos de nossa carteira. Ainda temos uma pólvora guardada, fora da reserva de emergência, que podemos utilizar caso caia mais.
ReplyDeleteAbraço
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