Comprar ações sem olhar para a cotação? Esperar cair para comprar?

Boa noite superavitários colegas, nossa estratégia com ações é baseada nos aportes constantes. Estamos em fase de construção do patrimônio e dentre os métodos existentes nós escolhemos aportar constantemente. Estes dias fiz um estudo para comparar formas de aportar esses aportes constantes. 

Dentre os métodos eu simulei uma capacidade de aporte de cerca de R$ 70.000 anuais divididas em 5 ativos (MDIA3, ITUB3, BBDC3, GRND3 e WEGE3) onde o aporte nas ações acontecia: 

O que analisar em um FII? Os 10 principais pontos

Boa tarde superavitários colegas, recentemente nosso amigo Investidor Precoce estava montando a sua carteira de fundos de investimento imobiliário (FIIs). Lembro que um tempo atrás ele me questionou sobre os critérios que eu utilizei para construir a minha. Apesar de eu considerar esses critérios extremamente pessoais, acho que é interessante compartilhar aqui no blog para que as pessoas posssam conhecer, criticar e para que eu mesmo possa registrar isso e voltar a analisar mais na frente. Principalmente em um mercado pouco líquido, pequeno e tão difícil de se obter informações como os FIIs.

GRND3 – Grendene SA – Fundamentos

A empresa - histórico

A Grendene é uma empresa das maiores produtoras de calçados do mundo. Suas unidades estão concentradas principalmente no Ceará, onde tem 11 fábricas, além da fábrica no Rio Grande do Sul e na Bahia. Seus produtos estão presentes em mais de 100 países, possui reconhecimento nos mercados masculino, feminino e infantil. Destque de marcas próprias: Melissa, Rider, Grendha, Ipanema, Ilhabela, Zaxy, Cartago, Pega Forte, Grendene Kids e Zizou. Também produz marcas de terceiros e produtos licenciados: Ivete Sangalo, Mormaii, Guga Kuerten, Bad Boy, Hot Wheels, Barbie, Hello Kitty, Homem Aranha, Polly, Angry Birds, Star Wars, Monster High, Avengers Assemble, Ever After High, Galinha Pintadinha, Peppa Pig, Max Steel, Moranguinho, Patati & Patatá e as principais licenças da Disney.

LREN3 – Lojas Renner SA – Fundamentos

A empresa - histórico

A Lojas Renner SA é uma empresa do setor de varejo, líder no mercado varejista nacional, atuando principalmente no setor de vestuário. Além de vestuário, possui uma diversificada linha de produtos de marcas próprias ou de marcas importadas que representa. Tem uma rede de mais de 490 lojas, sendo que atualmente abriu uma no Uruguai, em Motividéu. Constituída em 1965 e com capital aberto desde 1967 é considerada a primeira corporação brasileira. A empresa ainda possui a Camicado, loja do segmento de casa e decoração adquirida em 2011 e a Youcom, loja voltada para o público jovem, lançada em 2013. Ainda possui algum retorno com um ótima instituição financeira que apoia as atividades das suas lojas, a Realize CFI. 

Como acompanho meu objetivo financeiro? Respondendo questões

Boa tarde superavitários colegas, o objetivo desse post é apresentar para vocês a metodologia que usamos para acompanhar a evolução do nosso "objetivo de liberdade financeira". O pessoal sempre elogia a organização do Sequoia nos coments, então acho que seria interessante expor nossa metodologia de record tracking. Já postei alguns textos aqui no blog com esse acompanhamento com a tag liberdade financeira.

O objetivo deste texto, então é responder as seguintes questões:

1. O que considero saldo da liberdade financeira?

2. Como cuido da diversificação da fonte de rendimentos passivos?

3. Como controlo o ativo que foi fonte do rendimento mensal?

4. Quanto cada classe de ativo representa na nossa carteira?

5. Qual o objetivo de patrimônio e como calculamos isso?

6. Quando vamos alcançar a liberdade financeira?

7. A renda passiva está aumentando mais do que a inflação?

Fechamento mensal (R$ 319.825,30 -0,23%) - Novembro - Rumo ao possante

Boa tarde superavitários colegas. Primeira rentabilidade mensal da carteira após 11 meses seguidos de alta. O IBOV decidiu dar uma corrigidinha e talvez surjam mais oportunidades de aumentar a posição em ações. No mês passado superamos o patamar psicológico dos 300 k e foi dado início ao esforço para comprar nosso presente, O CARRO.

Fechamento mensal (R$ 320.578,46 +0,69%) - Outubro - Aporte Gigante!

Boa noite superavitários colegas. Pipocou, rompeu, superou, chegou a hora! Esse mês ficará marcado pela superação do patamar psicológico dos 300 k e início do esforço para comprar nosso presente, O CARRO.

No mês de outubro a nossa carteira valorizou 0,69 % e evoluiu R$ 21.204,31 com relação ao fechamento, um crescimento de 7,08 %.

Fechamento mensal (R$ 299.374,15 +3,54%) - Setembro

Bom dia superavitários colegas. O mês de setembro praticamente acabou. Foi um mês vitorioso, pois conseguimos aportar acima das expectativas e a bolsa ajudou na elevação do patrimônio. Atingimos quase os 300k (meta que era para ser atingida em dezembro desse ano).  

No mês de setembro a nossa carteira valorizou 3,54 % e evoluiu R$ 19.244,25 com relação ao fechamento anterior para R$ 299.374,15, um crescimento de 6,87 %.

Renda passiva - Liberdade financeira (11,3 % concluído) - Agosto

Boa tarde superavitários colegas. Enquanto aguardamos o fechamento mensal de setembro, que provavelmente será bombástico para quase todos expostos à RV, vamos ao saldo da liberdade financeira de agosto.

O saldo da Liberdade Financeira segue subindo um pouco a cada mês, sofreu impacto da indexação de CDI nos CRAs e no FIDI, já que a taxa de juros tem caído. Porém, existe uma grande chance de fechar esse ano em cerca de 12%.

Já comeu um biscoito amanteigado hoje? Vamos de MDIA3. (Parte 1)

Sim, hoje vou escrever mais um pouco sobre a M. Dias Branco. Mais um pouco por que já postei aqui no blog uma análise que fiz antes de comprarmos ações da empresa (pode ser lida aqui). Não é objetivo nessa postagem analisar a empresa, mas as pessoas que a idealizaram e fizeram ela se tornar o que é hoje.

A Fábrica Fortaleza surgiu a partir de uma padaria, a "Padaria Imperial" primeira padaria de Fortaleza - CE. Manuel Dias Branco, um português que veio para o Brasil logo após a 1° Guerra Mundial, tinha uma sociedade com os irmãos. A sociedade com os irmãos envolvia, além da padaria, representações de farinha de trigo e outros produtos.

Fechamento mensal (R$ 280.129,90 +0,55%) - Agosto

Boa noite superavitários colegas. O mês de agosto está no seu último dia. Conseguimos aportar acima das expectativas ("melhor manter isso").  

No mês de agosto a nossa carteira valorizou 0,55 % e evoluiu R$ 7.539,82 com relação ao fechamento anterior para R$ 280.129,90, um crescimento de 2,77 %.

Fechamento mensal (R$ 272.590,08 +0,74%) - Julho

Boa noite superavitários colegas. O mês de julho foi novamente muito bom. O trabalho continua demandando muito tempo, porém as férias já começam a mostrar sua cara. Conseguimos aportar em linha com o mês anterior e acima das expectativas. O sedan fica cada dia mais perto (presente dos 300k, será que vai ser um Cruze ou um Corolla ou um Focus?). 

No mês de junho a nossa carteira valorizou 0,74 % e evoluiu R$ 12.806,79 com relação ao fechamento anterior para R$ 272.590,08. Um crescimento de 4,93 %.

Fechamento mensal (R$ 259.783,29 +0,08%) - Junho

Boa tarde superavitários colegas. O mês de junho foi de recuperação do ânimo de poupar/investir. O trabalho continua demandando muito tempo. Conseguimos aportar em linha com o mês anterior e acima das expectativas. O tão sonhado carro sedan se aproxima (presente dos 300k, eu queria mesmo era uma camionete). 

No mês de junho a nossa carteira valorizou 0,08 % e evoluiu R$ 10.200,86 com relação ao fechamento anterior para R$ 259.783,29.

Renda passiva - Liberdade financeira (10,7 % concluído) - Maio

Boa tarde superavitários colegas.

O saldo da Liberdade Financeira está caindo, sofreu impacto da indexação de CDI nos CRAs e FIDI, já que a taxa de juros tem caído. Nesse mês tivemos grande impacto negativo da redução dos valores de aluguel em EDGA11, BRCR11 e HGRE11.

Fechamento mensal (R$ 249.582,43 +1,46%) - Maio

Bom dia superavitários colegas. O mês de maio foi de muito trabalho, acabou sendo um mês de certo desânimo nos investimentos. O excesso de trabalho acaba nos desligando do foco principal que é chegar à liberdade financeira. Apesar disso, conseguimos aportar em linha com o mês anterior e acima das expectativas. Talvez os 300k estejam mais próximos do que imagino. Eu a a sra. Sequoia já definimos que ao chegar nos 300k vamos nos dar de presente um carro melhor, com direção elétrica, câmbio automático e mais espaço. Viajamos bastante e distâncias que se tornam muito cansativas com o nosso carro atual. 

No mês de abril a nossa carteira valorizou 1,46 % e evoluiu R$ 15.689,33 com relação ao fechamento anterior para R$ 249.582,43.

Aporte:

No mês o aporte foi de R$ 12.100,00 em decorrência de uma renda não recorrente, que será presente nos próximos 3 meses.

Renda passiva - Liberdade financeira (10,9 % concluído) - Abril

Boa noite superavitários colegas. O mês de maio se encaminha para a sua metade e promete ser um mês de aportes cavalares novamente.

O saldo da Liberdade Financeira está estagnado, sofreu impacto da indexação de CDI nos CRAs e FIDI, já que a taxa de juros tem caído. Nesse mês tivemos grande impacto negativo da redução dos valores de aluguel em EDGA11, BRCR11 e HGRE11, porém a média de 12 meses continua crescendo e o jogo segue.

O gasto mensal médio da minha família tem sido cerca de R$ 7.420,00, sendo R$ 6.000,00 fixos e R$ 1.420,00 gastos variáveis (basicamente viagens, saúde e seguros). No ano de 2016 tivemos uma renda passiva total de R$ 16.898,00 (Aluguéis de FIIs e juros de RF - regime de caixa liquído somente de IR) o que resulta em uma média de R$ 1.408,16 por mês ou 19 % dos gastos.

Fechamento mensal (R$ 233.893,10 +1,24%) - Abril

Boa noite superavitários colegas. O mês de abril foi de muito trabalho e por isso me ausentei um pouco do blog e da blogosfera. No mês de abril a nossa carteira valorizou 1,24 % e evoluiu R$ 14,256.74 com relação ao fechamento anterior para R$ 233.893,10 com destaque para o excelente aporte mensal e valorização de MDIA3 e FIIP11b.

Aporte:

No mês o aporte foi de R$ 11.400,00 em decorrência de uma renda não recorrente.

Renda passiva - Liberdade financeira (11 % concluído) - Março

Boa noite superavitários colegas. O mês de abril está na metade, está sendo um mês muito bom financeiramente e promete finalizar com aportes cavalares, esperemos o fechamento mensal.

O saldo da Liberdade Financeira está só que cresce. Nesse mês tivemos grande impacto negativo da redução dos valores de aluguel em EDGA11b e BRCR11, porém a média de 12 meses continua crescendo e o jogo segue.

O gasto mensal médio da minha família tem sido cerca de R$ 7.420,00, sendo R$ 6.000,00 fixos e R$ 1.420,00 gastos variáveis (basicamente viagens, saúde e seguros). No ano de 2016 tivemos uma renda passiva total de R$ 16.898,00 (Aluguéis de FIIs e juros de RF - regime de caixa liquído somente de IR) o que resulta em uma média de R$ 1.408,16 por mês ou 19 % dos gastos.

Fechamento mensal (R$ 219.636,36 +0,35%) - Março

Bom dia superavitários colegas, mais um mês se foi. No mês de março o mercado ficou estável, o que ajudou a sustentar o patamar dos 200 k atingidos no mês de Janeiro. Nesse mês a nossa carteira valorizou 0,35 % e evoluindo R$ 771,97 com relação ao fechamento anterior para R$ 219.636,36, mesmo com aporte mensal nulo.

Aporte:

No mês o aporte foi nulo em decorrência de uma viagem de férias, existe a expectativa de um aporte bom nesse próximo mês.

WEGE3 – Weg SA – Fundamentos

A empresa - histórico

A Weg SA é uma empresa do setor de máquinas e equipamentos elétricos e eletrônicos. Começou sua história com a idealização de três fundadores Werner, Eggon e Geraldo, um eletricista, um administrador e um mecânico, respectivamete. Hoje os fundadores já não estão mais entre nós, mas a empresa carrega seus ideais e a letra inicial de cada um de seus nomes na razão social. O início da empresa se deu em Jaraguá do Sul, uma cidade próxima a região litorânea de Santa Catarina. Atualmente é uma empresa global com filiais em 29 e fábricas em 12 países. Seu portitólio conta com mais de 460 linhas de produtos. Atuando em: 1 - Motores elétricos; 2 – Motorredutores; 3 – Geração, Transmissão e Distribuição; 4 - Automação e Controle Industrial; 5 - Building & Infrastructure; 6 - Critical Power; 7 - Segurança de Máquinas e Sensores Industriais; 8 - Painéis Elétricos; 9 - Tintas e Vernizes; e 10 - Partes e Peças.

MDIA3 – M. Dias Branco SA – Fundamentos

 A empresa - histórico

A M. Dias Branco SA é uma empresa do setor de alimentos, líder no mercado nacional de biscoitos e massas, também produz margarina, farinha de trigo e torradas. Uma empresa com início familiar, fundada em Fortaleza a partir de uma padaria de uma família de portugueses. A empresa vem recentemente expandindo-se para o Sul e Sudeste do país através de aquisições. Possui um conjunto de marcas cativas que mantém a sua receita crescente e ótimos fundamentos.

Renda passiva - Liberdade financeira (10,3 % concluído) - Fevereiro

Boa noite superavitários colegas. O mês de março está na metade. Escrevo à vocês enquanto aproveito cerca de 20 dias de férias (nossa, isso vai é reduzir os aportes nesse mês, na verdade zerar). A vida não é feita somente de aportes e investimentos, sou a favor de uma vida equilibrada.

Mesmo com uma vida equilibrada, minha família poupa bastante e com isso conseguimos fazer aportes consideráveis ao longo do ano (consistentes, mas irregulares). 

O gasto mensal médio da minha família tem sido cerca de R$ 7.420,00, sendo R$ 6.000,00 fixos e R$ 1.420,00 gastos variáveis (basicamente viagens, saúde e seguros). No ano de 2016 tivemos uma renda passiva total de R$ 16.898,00 (Aluguéis de FIIs e juros de RF - regime de caixa liquído somente de IR) o que resulta em uma média de R$ 1.408,16 por mês ou 19 % dos gastos.

Retorno x retrospectiva de compra de FIIs

Boa tarde superavitários colegas, esse ano estou querendo começar a comprar as ações de empresas para compor 33% do patrimônio financeiro. Antes disso, pretendo acumular um pouco na renda fixa para conseguir comprar em momentos oportunos, baseados na análise técnica.

Apesar de basear as compras na análise técnica, eu não faço e não sou trader, já me aventurei por aqui, mas não tenho perfil especialmente por falta de tempo. Tento escolher os meus ativos baseado em análise fundamentalista, portanto não me preocupo com quedas na bolsa se os fundamentos não foram afetados.

Nos anos de 2013, 2014 e 2015 eu montei minha carteira de FIIs, que ainda passa por pequenos ajustes. Nos anos de 2016, 2017 e 2018 estou montando a de RF (por isso ainda tenho muito em um fundo de investimento com liquidez diária) e a de ações terá início em 2017.

Fechamento mensal (R$ 218.864,39 +3,10%) - Fevereiro

Bom dia superavitários colegas, mais um mês se foi e como diz o VDC, a luta continua. No mês de fereverio o mercado seguiu elevando as cotações dos FIIs e ajudando a corrida do milhão dos comprados. Sustentando o patamar dos 200 k atingidos no mês passado a nossa carteira valorizou 3,10 % e evoluiu R$ 14.784,35 para R$ 218.864,39, contando com o aporte mensal.

Aporte:

No mês os aportes retornaram, devido à redução dos gastos variáveis e aparecimento de receitas não recorrentes.

Renda passiva - Liberdade financeira (10 % concluído) - Janeiro

Boa noite colegas. O mês de fevereiro está quase terminando. Mês pequeno é bom por que temos menos tempo para gastar, não é?

Falando em gastos, o gasto mensal médio da minha família tem sido cerca de R$ 7.420,00, sendo R$ 6.000,00 fixos e R$ 1.420,00 gastos variáveis (basicamente viagens, saúde e seguros). No ano de 2016 tivemos uma renda passiva total de R$ 16.898,00 (Alugueis de FIIs e juros de RF - regime de caixa) o que resulta em uma média de R$ 1.408,16 por mês ou 19 % dos gastos.

Por que Sequoia?

Bom dia meus caros, a luta continua. Já estamos praticamente na metade do segundo mês de 2017. O ano promete ser muito bom nos investimentos, o fato de gastar menos do que ganhamos nos deixa confortáveis. Mas isso, por si só, não é suficiente para construir riqueza.

O poder do bom investimento e dos juros compostos têm sido destacado pelos amigos blogueiros. O nome do meu blog tenta refletir o que eu espero de uma carteira de investimentos.

Fechamento mensal (R$ 204.080,04 +4,97%) - Janeiro

Boa noite caros amigos, mais um mês se foi e a luta continua. Essa é a primeira apresentação do fechamento mensal no blog e vou recordá-la com muita satisfação. O mês de janeiro foi um mês muito corrido na minha vida profissional e pessoal. Também foi um mês de muitos gastos (esperados e inesperados).

Vamos ao que interessa, nesse mês não fiz nenhum aporte com dinheiro novo, somente reaplicação de proventos. Mesmo assim, a carteira evoluiu R$ 9.661,54 frente ao fechamento do mês anterior. Fechamos com um patrimônio de R$ 204.080,04 e variação mensal de + 4,97% de acordo com o sistema de cotas.

Com relação aos aportes, até agora não conseguimos aportar como nos anos anteriores, por aumento dos gastos.

Aporte planejado: R$ 5.300,00
Aporte realizado: R$ 0,00
Aporte de 2017: R$ 0,00

Planejamento financeiro para 2017

Boa noite colegas, vou escrever hoje sobre o planejamento que temos (eu e a senhora Sequoia) para 2017.

Devido às caracteristicas de nossa receita e despesas ao longo do ano, nós conseguimos fazer aportes mensais bastante irregulares. Porém, para fins de planejamento anual, o aporte anual esperado foi dividido pela quantidade de meses no ano, o que resultou em um aporte esperado de cerca de 5,3k mensais. A evolução patrimonial esperada deve acompanhar a linha dos 0,85% na figura abaixo:

Carteira e patrimônio em ativos

Boa noite colegas, O mês de janeiro de 2017 está sendo um mês muito bom para mim. Nesse mês estou rompendo a barreira dos 200k de patrimônio em ativos (R$ 202.062,00 hoje).

Breve histórico como investidor

O título pode dar uma sensação de experiência, mas isso não é verdade. Não me considero um investidor experiente.

Iniciei meus investimentos em bolsa no ano de 2008, na derrocada da bolsa e crise internacional desencadeada pelo empréstimos hipotecários nos EUA, que ficou conhecida como crise do Subprime.

Sem muito estudo e com muita coragem (algo extremamente perigoso para quem tem muito dinheiro à perder, não era meu caso) iniciei com a associação com alguns amigos e familiares a colocar dinheiro na bolsa.

Iniciando

Boa noite pessoal, tenho acompanhado a Blogosfera desde meados do ano passado.

Como muitos autores colaboraram, durante esse tempo, para a manutenção do ânimo no meu dia-a-dia, decidi começar um blog de investimentos.

O objetivo principal é interagir com outros blogs, aprender ao escrever, acompanhar o patrimônio e se estimular com essa interação.

A segunda postagem pode ser sobre o meu histórico como investidor (na bolsa desde 2008).